ما هو الاحتيال
- الاحتيال المالي هو استخدام الخداع والوسائل غير المشروعة وغير المشروعة للحصول على المال ، حيث يكون الشخص الذي غش هو صاحب العملية أو على حساب طرف آخر.
- طرق الاحتيال كثيرة وتحدث بطرق مباشرة وغير مباشرة ويمكن أن تكون من خلال شركات وهمية تستخدم عدة طرق للحصول على المال مقابل توفير فرص عمل مناسبة لهم.
طرق الاحتيال
تتعرض معلومات حسابك وبطاقتك للخطر بسبب نقص برامج الحماية على الكمبيوتر أو الهاتف المحمول عند استخدام القنوات الإلكترونية للبنك أو بسبب العمل على بعض مواقع التسويق الإلكتروني غير الموثوقة للشراء. الإجراءات كالتالي: –
1- الغش والغش من خلال وسائل الاتصال
يجب ألا تتواصل بأي وسيلة اتصال ، سواء كانت مكالمة صوتية أو رسالة نصية ، تتطلب منك إرسال بعض المعلومات الشخصية المتعلقة بحساباتك المصرفية وبطاقة الفيزا الخاصة بك.
2- الاحتيال والاحتيال على كلمة المرور
تحذير وامتنع عن تدوين كلمة مرور بطاقة Visa الخاصة بك أو أرقام الحسابات المصرفية أو أرقام كلمات المرور الخاصة بمحطات الخدمات المصرفية الإلكترونية الموجودة على هاتفك المحمول أو في منطقتك.
الإبلاغ عن الاحتيال والاحتيال في المملكة العربية السعودية
فيما يتعلق بالإبلاغ عن الاحتيال السعودي ، يمكن توضيح ما يلي:
- يعتبر النصب المالي ، لتعدده وتخصصه في جميع الأطياف والأنواع ، من أهم الأمور ولا يعتبر حكرا على فئة معينة يمثلها كبار التجار ورجال الأعمال.
- ومن أكبر الأمثلة على هذه الشركات بعض شركات الفوركس من خلال بعض الأشخاص الذين يزعمون أن هذه الشركات تمثل بعض الأشخاص وتخدعهم لأخذ أموال منهم بطريقة غير مشروعة بحجة وضع الأموال في تداول العملات الأجنبية أو البورصة.
- وقد أدى هذا التعسف في الاحتيال والاحتيال إلى حدوث العديد من المشكلات المالية مع الشركات العالمية الكبرى ، كما أن بعض الشركات العالمية لم تفلت من الاحتيال والاحتيال.
- كما أنها أصابت مشاكل الاحتيال والاحتيال في الشركات وأدت إلى ضعف التنافسية وتشويه اسمها في السوق العالمية والمحلية وحتى في جميع المجالات ومن بين المؤسسات الأكثر تضرراً من هذه الأزمة المصرفية. المؤسسات.
- حيث تسببت مشاكل الاحتيال والاحتيال في خسائر فادحة في هذا القطاع وخسارة بعض رأس المال .. ومن الأمثلة على بعض الدول العربية التي تعاني من بعض مشاكل الاحتيال والاحتيال السعودية.
- وبلغ الاحتيال المالي والاحتيال 214 مليون ريال سعودي في العام السابق ، وفي عام 2016 بلغ الاحتيال المالي 520 مليون ريال وتضاعفت النسبة إلى 2046 عملية احتيالية في عام 2017.
- قدمت شركة الاتصالات وتقنية المعلومات رقماً خاصاً للاتصال به في حالة الاحتيال أو الاحتيال عبر الهاتف وهو 330330. وتطلب الشركة من مستخدمي جميع الخدمات التي تقدمها عدم البحث عن رسائل مجهولة المصدر.
- أي شخص يدعي أنه يعمل لدى أحد البنوك أو يمثله يخدع العميل من أجل الحصول على مكافأة مالية ، وقد أصدرت لجنة الاتصالات تعليمات لعملائها بتجنب هذه الرسائل المزيفة عبر خدمة الرسائل المجانية.
- يتم ذلك عن طريق إعادة إرسال الرسائل الوهمية التي يتلقاها المستخدم إلى 330330.
خطوات الإبلاغ عن الاحتيال المالي
والمملكة العربية السعودية في حال تعرض أي شخص للاحتيال المالي أو سوء المعاملة أو طريقة الاحتيال الإلكتروني ، اتبع الخطوات التالية: –
1- الخطوة الأولى للإبلاغ عن الاحتيال المالي
يختلف شكل الاتصال ، وكخطوة أولى تأخذ شكل الشكوى. من أجل الحصول على حقوق الأفراد وحمايتهم من هذه المشاكل ، من الضروري الاتصال بجمعية حماية المستهلك السعودية والحد من المسؤولين عن هذا النوع من النشاط الإجرامي.
2- الخطوة الثانية للإبلاغ عن حالات الغش المالي
في هذه الخطوة للإبلاغ عن الاحتيال المالي ، من الضروري معرفة الشخص الذي قام بهذا الاحتيال ويتم تحديده حسب نوع الاحتيال أو طريقة وطريقة الاحتيال الإلكتروني ، إذا كان موقعًا إلكترونيًا أو متجرًا … إلخ. . نقوم بعدة خطوات:
- معرفة جيدة بوجود رخصة وشهادة للتجارة.
- تحتاج أيضًا إلى التأكد من إدراج اسم الشركة ورقمها في سجل الشركة حتى يعرف الشخص تفاصيل الشركة من خلال البحث الإلكتروني.
- يجب أن يبحث الشخص عن تفاصيل الشركة ورقم تسجيلها التجاري.
3- الخطوة الثالثة للإبلاغ عن حالات الاحتيال المالي
يتم تقديم شكوى أولاً ، ثم يتم تحديد الشخص الذي ارتكب الاحتيال ثم يتم اتباع الخطوات التالية: –
- للإبلاغ عن الاحتيال المالي ، اتصل بنا على 1900: عندما يكون الشخص ضحية لعملية احتيال تجاري ، يجب عليه الاتصال بمركز إبلاغ المستهلك على 1900 عن طريق تقديم تقرير عمل لتقديمه إلى وزارة التجارة والاستثمار. .
- إرسال حالة إشعار إلى الموقع الإلكتروني: في حالة وجود حالات احتيال في التجارة الإلكترونية ، من الضروري إرسال إشعار من خلال نموذج يحتوي على المعلومات التالية (اسم الكائن ، الضحية ، رقم الهاتف ، نوع النشاط ، نوع الحقل ، النوع الانتهاك).
4- الإبلاغ عن الاحتيال المالي من خلال تطبيق وزارة التجارة
يمكنك تقديم بلاغ من خلال تطبيق وزارة التجارة والاستثمار. هذه البيانات كالتالي:
- العين أو اسم الشركة.
- رابط لموقع الويب.
- تسجيل تجاري.
- رابط للموقع في حالة عدم وجود رابط للحساب على قنوات الاتصال ويحتوي على محتوى الشكوى أو الاتصال.
- تضمين الصور المتعلقة بالشكوى والقضية.
تحذير مصرفي في السعودية
قامت البنوك بإثبات وتقديم بيانات إعداد للاحتيال المالي تصل إلى 900 حالة احتيال سنويًا. وتبين أن هذه العمليات لم تتم من المملكة العربية السعودية ، ولكن معظمها تتم من الخارج وتشمل ما يلي:
- تحذير من ادعاء القدرة على سداد القروض بأسماء مستعارة.
- يجب الاحتفاظ ببطاقة الائتمان لأنها محفظة مالية يجب الاحتفاظ بها ، ويجب رفض جميع الرسائل اللفظية أو البريدية أو المكالمات الهاتفية لأن كل هذه يمكن أن تكون فيروساً يخترق الجهاز ويصل إلى معلومات الشخص وذلك من خلال برامج احتيالية تهدف إلى الحصول على معلومات من العميل حول اتصالات الحساب المصرفي.
- تجنب الاحتيال المالي عن طريق الاحتفاظ بالأرقام السرية المصرفية لأنها طرق أساسية للاحتيال المباشر والوصول إلى حساب العميل في حالة سرقة البطاقة ويمكن اختراق الحساب المصرفي.